AI Portfolio Co‑Pilot: подписочная аналитика, риск‑алерты и автоматическая ребалансировка
Интеллектуальный ко‑пилот для частных и профессиональных инвесторов: персонализированный анализ портфеля на базе ИИ, своевременные предупреждения о рыночных рисках и аккуратная автоматическая ребалансировка с учётом ограничений, комиссий и налогов, помогающие системно удерживать риск‑профиль и достигать целевых результатов без ручной рутины.
О нас
Мы — команда квантов, инженеров данных и продуктовых специалистов, создающих понятные инструменты профессионального уровня для частных инвесторов. Наша миссия — превратить дисциплину риск‑менеджмента и ребалансировки в повседневную практику через объяснимый ИИ, прозрачные данные и автоматизацию без лишней сложности.
Обзор платформы и ключевая ценность
Платформа объединяет продвинутую аналитику на базе ИИ, оценку рисков в реальном времени и автоматическую ребалансировку в единую подписочную службу, где настройки под цели, срок и допустимую просадку превращаются в практичные действия, прозрачные метрики и понятные рекомендации без перегрузки сложными терминами.
Единое рабочее место инвестора
Личный кабинет показывает цель, путь и состояние портфеля: распределение активов, текущий риск, ожидаемую волатильность, вклад факторов и отклонение от целевой структуры. ИИ подсвечивает приоритеты, предлагает конкретные шаги и объясняет последствия решений на языке, понятном без квантового бэкграунда.
Подписочная модель без скрытых комиссий
Фиксированная ежемесячная подписка заменяет запутанные проценты от активов и скрытые сборы. Вы получаете предсказуемые расходы, полный набор инструментов и честные ограничения по уровню плана, а также прозрачное сравнение функций, чтобы выбрать оптимальный пакет без сюрпризов на этапе списания.
Адаптация под стиль и цели инвестирования
Профиль пользователя учитывает горизонт, толерантность к риску, валюты, налоговый статус и предпочтения по стратегиям. ИИ‑ко‑пилот формирует персональные политики пер ребалансировки, уровни алертов и шаблоны распределения, постепенно обучаясь на вашей истории решений и поведенческих реакциях.
Как работает ИИ‑ко‑пилот
Система собирает и нормализует рыночные данные, оценивает факторы, строит вероятностные сценарии и предлагает действия с объяснимой логикой. Каждое решение сопровождается качественными обоснованиями, диапазонами неопределённости и альтернативами, чтобы вы сохраняли контроль и понимали компромиссы.
Сбор, нормализация и обогащение данных
Мы агрегируем котировки, стаканы, макроиндикаторы и новостной поток, выравниваем таймстемпы, удаляем выбросы и заполняем пробелы по методикам, устойчивым к шуму. Альтернативные источники повышают стабильность сигналов, а контроль качества предотвращает попадание искажений в оценку рисков и сценарные анализы.
Модели прогнозирования и оценки риска
Используются ансамбли временных рядов, факторные и байесовские модели, а также регимные переключатели для распознавания смены рыночных режимов. Мы оцениваем ковариации, дюрации, корреляционные кластеры и хвостовые риски, отдавая приоритет стабильным, объяснимым предикторам вместо краткоживущих шумовых паттернов.
Система принятия решений и приоритизация
ИИ ранжирует рекомендации по влиянию на риск‑профиль, стоимости исполнения и вероятности улучшения метрик. Каждое действие сопровождается объяснением причин, альтернативными сценариями и ожидаемым диапазоном исходов, чтобы вы понимали, почему алгоритм предлагает сокращать, держать или наращивать позицию.
Источники и качество данных
Надёжность аналитики начинается с дисциплины данных: провайдеры уровня институциональных стандартов, резервирование каналов, мониторинг задержек и непрерывная валидация обеспечивают целостность, минимизируют дрейф и исключают артефакты, способные исказить оценки риска и цели ребалансировки.
Предупреждения о рисках
Алерты настраиваются под ваш стиль: оповещают о росте волатильности, корреляционных сдвигах, нарушении лимитов позиций, просадках и новостных триггерах. Каждое уведомление содержит контекст, приоритет и предлагаемые шаги, чтобы вы реагировали вовремя и осознанно, избегая лишних действий.
Автоматическая ребалансировка
Алгоритмы восстанавливают целевую структуру с учетом транзакционных издержек, налоговых событий, лотов и ограничений брокеров. Вы задаёте коридоры, расписания и приоритеты, а мы аккуратно исполняем сделки или предлагаем полуавтоматические чек‑листы для подтверждения вручную.
Узнать большеПортфельные стратегии и шаблоны
Готовые конструкции помогают начать быстро: от индексного ядра с облигационным буфером до тематических наборов и факторных смесей. Каждый шаблон сопровождается методологией, ожидаемым диапазоном просадок и рекомендациями по коррекции в зависимости от горизонта и допустимого риска.
Индексное ядро плюс активные накладки
Базовое распределение по ETF и облигациям создаёт стабильную основу, а активные накладки добавляют контролируемую альфу. ИИ оценивает вклад каждого слоя, предотвращает избыточную корреляцию и предлагает минимальные изменения для сохранения эффективности портфеля в разных рыночных режимах.
Факторные и тематические корзины
Модели конструируют корзины качества, стоимости, размера и импульса, а также тематические наборы, основанные на секторах и мега‑трендах. Мы оцениваем устойчивость факторной премии, чередуем веса и защищаемся от перегибов, вызванных краткосрочными всплесками новостного интереса.
Защитные и доходные стратегии
Для консервативных профилей доступны сочетания короткой дюрации облигаций, дивидендных ETF и защитных отраслей. ИИ балансирует доходность и риск, учитывает ставки, инфляцию и корреляции, помогая сохранить капитал и поддерживать целевые выплаты в изменчивой макроэкономической среде.
Интеграции с брокерами и кастодианами
Подключение аккаунтов через безопасные API позволяет синхронизировать позиции, транзакции и остатки без передачи паролей. Мы используем токены с минимальными правами, детальные журналы доступа и гибкую систему роли‑прав, чтобы сохранить контроль и прозрачность для каждого действия.
Безопасное подключение и OAuth‑потоки
Авторизация проходит через проверенные провайдеры с ограничением прав на чтение или торговлю по вашему выбору. Ключи хранятся в аппаратных модулях, ротация происходит автоматически, а логирование событий помогает отслеживать и отзываться от доступа мгновенно при необходимости.
Синхронизация портфеля и истории
Мы подгружаем позиции, сделки, корпоративные события и денежные потоки, корректируем сплиты и дивиденды, восстанавливая точную картину. Благодаря контролю дубликатов и временных зон аналитика совпадает с брокерскими выписками, обеспечивая консистентность расчётов и рекомендаций.
Исполнение и подтверждения
В автоматическом режиме система отправляет ордера согласно политике исполнения и лимитам. В полуавтоматическом варианте вы получаете чек‑лист с объёмами и целями. Доступны стоп‑условия, ограничения на активы и обязательные подтверждения при превышении допустимых дневных лимитов.
Подписки и дополнительные услуги
Выберите уровень, соответствующий задачам и стилю работы: от обзорной аналитики с персональными подсказками до полного автопилота с исполнением сделок и продвинутыми отчётами. Все планы включают безопасное подключение к брокеру, поддержку и регулярные методологические обновления.
Стартовая подписка «Аналитика»
Идеальна для начала: подключение портфеля, базовая оценка риска, отклонений от цели и ключевые алерты с контекстом. Доступны шаблоны стратегий, еженедельные дайджесты и интерактивные подсказки. Подходит тем, кто хочет дисциплины и прозрачности без автоматического исполнения сделок.
1 490 ₽/мес
Профессиональная подписка «Риск и Сигналы»
Расширенная аналитика с факторной атрибуцией, стресс‑тестами, настраиваемыми порогами алертов и приоритетной поддержкой. Более частые обновления данных, детальные отчёты и полуавтоматические чек‑листы ребалансировки. Отличный выбор для активных пользователей, управляя риском без полного автопилота.
1 490 ₽/мес
Премиум «Автопилот Ребаланс»
Полная автоматизация: алгоритмическая ребалансировка с исполнением ордеров по заданной политике, учёт издержек и налоговых событий, расширенные ограничения и SLA. Глубокие отчёты, режимы расписаний и гибридные сценарии с обязательными подтверждениями для крупных изменений и чувствительных активов.
1 490 ₽/мес
Отчётность, метрики и атрибуция
Глубокая аналитика показывает, что реально работает: доходность относительно бенчмарков, факторный вклад, транзакционные расходы, VAR и стресс‑тесты. Регулярные отчёты с пояснениями ИИ помогают принимать дисциплинированные решения, отслеживать прогресс и корректировать политику управления риском.
Безопасность и соответствие
Безопасность встроена по умолчанию: шифрование на всех уровнях, изолированное хранение ключей, минимально необходимые права и строгие журналы аудита. Мы соблюдаем политики приватности и применяем методики безопасной разработки, регулярно тестируя устойчивость к актуальным угрозам и утечкам.
Шифрование и хранение секретов
Данные в покое и в движении шифруются современными стандартами, секреты хранятся в HSM, а операционные ключи ротируются автоматически. Мы минимизируем поверхность доступа и применяем сегментацию, исключая сквозные привилегии и снижая риск компрометации чувствительных артефактов.
Управление доступом и аудит
Многофакторная аутентификация, роль‑бэйз контроль и детальные журналы создают прозрачность всех действий. Настраиваемые политики сессий и геоограничения уменьшают риск злоупотреблений, а автоматические оповещения помогают быстро отреагировать на подозрительные события и заблокировать токены.
Процессы соответствия и приватность
Мы придерживаемся принципов минимизации данных, чётких сроков хранения и права на удаление. Регулярные проверки поставщиков, тесты проникновения и учёт регуляторных требований снижают правовые риски и поддерживают доверие пользователей и партнёров в долгосрочной перспективе.
Мобильные приложения и уведомления
Приложения для iOS и Android дают быстрый доступ к портфелю, алертам и подтверждениям сделок. Оффлайн‑режим сохраняет критичную информацию, а продуманные уведомления в нужные моменты помогают не пропустить события, реально влияющие на риск и распределение активов.
-
Домашний экран показывает риск‑метрики, отклонения от цели и последние сигналы. Виджеты быстро открывают карточки активов и чек‑листы ребалансировки. Навигация минимизирует клики, а контекстные подсказки объясняют термины и последствия действий прямо на экране принятия решения.
-
Вы управляете порогами, категориями и часами тишины, чтобы получать только действительно важные сигналы. Критические события сопровождаются краткими объяснениями и ссылками на развернутый разбор, позволяя сразу понять, стоит ли вмешиваться или дождаться плановой проверки.
-
Кэширование ключевых данных позволяет просматривать портфель и последние решения без сети. При восстановлении соединения система синхронизирует действия и обновляет метрики. Это снижает стресс в пути и в момент повышенной волатильности, когда связь может быть нестабильной.
Обучение, подсказки и поддержка
Интерактивные уроки, глоссарий и объяснимые рекомендации делают сложные концепции доступными без упрощений. Живые вебинары и приоритетная поддержка помогают быстро освоиться, разобраться с настройками и уверенно применять инструменты для улучшения реальных результатов, а не только теории.
Онбординг портфеля и миграция
Импортируйте существующий портфель из брокера или таблиц, проверьте корректность истории и сразу получите анализ рисков и рекомендации. ИИ предложит безопасные шаги к целевому распределению без лишних сделок и оценит ожидаемый эффект каждой корректировки на ключевые метрики.
Импорт данных и валидация
Поддерживаются автоматические подключения и загрузка CSV. Мы сверяем остатки, корректируем корпоративные действия и подсвечиваем несоответствия. Перед расчётами вы подтверждаете итоговую картину, чтобы исключить ошибки, влияющие на рисковую оценку и план ребалансировки.
Первичный аудит риска
Система оценивает текущую волатильность, корреляции, концентрации и уязвимости к макрошокам. Вы видите, где именно портфель расходится с целевым профилем, какие шаги наиболее эффективны и сколько это будет стоить с точки зрения комиссий и потенциального проскальзывания.
Переход к целевой структуре
ИИ формирует поэтапный план, учитывающий ликвидность, лимиты и налоговые события. Вы можете выполнить автоматом или по чек‑листу. После каждого шага обновляются метрики и прогнозы, чтобы убедиться, что изменения действительно приближают портфель к заданным целям.
Настройка политик и ограничений
Гибкие политики задают рамки работы алгоритмов: лимиты на активы, сектора, валюты, минимальные лоты, частоту сделок и пороги алертов. Это помогает сохранить индивидуальные требования, дисциплину исполнения и предсказуемые издержки в долгом цикле рынка.
Лимиты и допуски
Вы можете ограничить веса активов, сектора, страну и кредитное качество. Допуски по коридорам защищают от чрезмерной торговли, а жёсткие ограничения предотвращают нежелательные экспозиции. Алгоритм уважает правила и сообщает, если цель недостижима при данных ограничениях.
Правила торговли и ликвидности
Настройте минимальные размеры ордеров, дневные лимиты и окна исполнения. Система учитывает ликвидность, чтобы избегать избыточного проскальзывания и рыночного влияния. При неблагоприятных условиях алгоритм отложит сделки до улучшения параметров, сохраняя качество исполнения.
Пороги и гистерезис для алертов
Чтобы уменьшить шум, устанавливаются двусторонние пороги с гистерезисом и умной агрегацией. Система комбинирует краткосрочные и среднесрочные признаки, избегая дерганых сигналов. Вы получаете меньше, но точнее, с понятными объяснениями и ясными действиями по приоритету.
Планы, биллинг и управление подпиской
Прозрачные уровни подписки различаются глубиной аналитики, скоростью данных и автоматизацией исполнения. Вы можете обновлять, понижать и приостанавливать план без штрафов, а биллинг поддерживает популярные способы оплаты и даёт документы для бухгалтерии и отчётности.
Выбор подходящего уровня
Сравнение функций и ограничений помогает подобрать план под задачи: обзорная аналитика для начинающих, углублённые риски для активных и полноценная автоматизация для занятых. Мы подсказываем лучшие сочетания исходя из целей, размера портфеля и требуемой скорости реакции.
Гибкость оплаты и документы
Помимо ежемесячной оплаты доступны выгодные годовые планы. Биллинг поддерживает банковские карты и безнал для бизнеса. Автоматические счета и акты формируются в кабинете, а напоминания исключают просрочки и неожиданные остановки доступа к аналитике и автоматизации.
Изменение и отмена подписки
Переход на другой план происходит мгновенно с пропорциональным перерасчётом. При отмене доступ сохраняется до конца оплаченного периода, а ваши данные и настройки остаются в архиве. Вы можете вернуться в любой момент, восстановив предпочтения и историю без повторной настройки.
Часто задаваемые вопросы
Как ИИ принимает инвестиционные решения и почему им можно доверять?
Наш ИИ опирается на проверенные модели временных рядов, факторный анализ и оценку рыночных режимов, комбинируя прогнозы с ограничениями на исполнение. Каждое предложение сопровождается объяснением причин, альтернативами и диапазоном неопределённости. Регулярные бэктесты и мониторинг качества сигналов уменьшают переобучение и шум.
Можно ли подключить моего брокера и сохраняется ли контроль над сделками?
Подключение выполняется через безопасные API с токенами и минимально необходимыми правами. Вы сами выбираете режим: только чтение, полуавтомат с чек‑листами или автопилот. В любой момент можно отключить доступ, потребовать подтверждение операций или установить дневные лимиты исполнения для большей безопасности.
Как работают предупреждения о рисках и как настроить их под себя?
Алерты генерируются при нарушении порогов волатильности, росте корреляций, просадках и заметных новостных событиях. Вы задаёте приоритеты, каналы и окна тишины. Каждое уведомление содержит контекст и предлагаемые шаги, позволяя быстро оценить ситуацию и решить, действовать ли немедленно или дождаться планового пересмотра.
Что происходит при автоматической ребалансировке и как учитываются издержки?
Алгоритм восстанавливает целевые веса с учётом комиссий, проскальзывания, лотов и ограничений. При необходимости применяется гистерезис, чтобы избегать лишних сделок. Вы видите прогнозируемое влияние ребалансировки на риск и доходность, а также прозрачный расчёт транзакционных издержек перед подтверждением действий.
Какие данные вы собираете и как обеспечивается безопасность?
Мы храним только необходимые для аналитики и исполнения сведения: позиции, сделки, корпоративные события и настройki. Данные шифруются в движении и в покое, ключи — в аппаратных модулях. Доступ ограничен ролями, все действия логируются. Вы можете запросить выгрузку, удалить архив и отозвать токены в один клик.
Как оформить подписку, изменить план или отменить оплату?
Выберите план в кабинете и оплатите удобным способом. Переход между уровнями доступен мгновенно с пропорциональным перерасчётом. При отмене доступ остаётся до конца оплаченного периода, а настройки и история сохраняются в архиве. Возобновить подписку можно позже без повторной настройки портфеля.